被执行人转移财产怎么办？我是如何通过银行流水找到800万隐匿资产的

　　我接待过一位女企业家，她在杭州做服装生意，被一个老客户拖欠了800万的货款。官司打赢了，执行的时候却发现，对方公司账上只剩几千块，法人代表也换了人，原老板名下没房没车。法院查了两个月，一无所获，案子终本了。她找到我的时候，眼圈红红的：“李律师，我知道他有钱，他就是故意转移了，但我拿不出证据。”

　　这种情况我见得太多了。被执行人转移财产的手段五花八门，但万变不离其宗——钱总要经过银行，总会留下痕迹。我接下这个案子后，做的第一件事，就是申请律师调查令，去调取这个原老板过去两年的所有银行流水。这个活儿很枯燥，几千条交易记录，一条一条看。但往往最枯燥的工作，藏着最关键的线索。

　　我花了整整一个周末，把流水翻了个遍。一开始确实看不出什么，就是些日常消费、转账给家人、还信用卡。但当我把他名下几个账户放在一起对比时，发现了一个规律：每三个月，他都会有一笔大额资金，大概200万左右，转入一个陌生的个人账户。这个账户的开户人姓刘，跟被执行人没有任何亲属关系。转完之后，账户里的钱很快又被分散转出，最终汇入了一家新注册的公司。

　　我顺着这个线索往下追，发现那家新公司的法定代表人，是被执行人的小舅子。公司的注册地址，居然就是被执行人原来的厂房。这意味着什么?被执行人通过“马甲”账户，把公司的钱洗了一遍，最终转到了小舅子名下的新公司，继续在原址经营。

　　我把所有流水整理成图表，提交给法院，申请追加那家新公司为被执行人，理由是“恶意转移财产、人格混同”。法院审查后采纳了我们的意见，查封了新公司的账户和库存。最后，800万货款一分不少地执行回来了。那位女企业家拿到钱后，专门做了一面锦旗送到律所，上面写着“火眼金睛，为民讨债”。

　　这个案子让我深刻体会到，银行流水就是被执行人的“犯罪记录”。你只要肯花时间，一条一条地看，一笔一笔地查，总能找到蛛丝马迹。我总结了几个看流水的技巧，分享给你：

　　第一，看大额资金进出。单笔超过5万或者10万的，要特别留意。看看钱从哪里来，又去了哪里。如果频繁转给同一个第三方，那个第三方很可能就是“白手套”。

　　第二，看转账的时间规律。很多被执行人会设置定期转账，比如每月固定转一笔钱给某人。这种规律性的交易，往往隐藏着不可告人的目的。

　　第三，看账户余额的变化。有些人虽然每次转完钱账户就空了，但你会发现，每到发工资或者收货款的日子，账户里又会突然多出一笔钱，然后很快又被转走。这说明他有稳定的收入来源，只是不愿意还你。

　　第四，看与配偶、子女、父母的往来。如果被执行人频繁给家人转账，尤其是大额转账，可以考虑提起债权人撤销权之诉，或者主张这些钱属于夫妻共同债务。

　　第五，看微信、支付宝的交易记录。很多人以为法院只查银行，就把钱放在微信和支付宝里。其实这两家平台现在也支持司法查询，不要放过。

　　最后我想说，被执行人转移财产并不可怕，可怕的是你放弃追查。法律给了你调查令这个武器，你就该拿起它，把每一条流水都翻个底朝天。只要你找到那个“破绽”，钱就能追回来。